Pages Menu
TwitterFacebook
Categories Menu

Автор: ­ ­ 06.04.2017 | Без комментариев

Как получить налоговый вычет по ИИС?

Я вкратце написал пошаговую инструкцию получения вычета по ИИС.

Для начала надо собрать следующие документы:

1. Договор с брокером или банком
2. Платёжное поручение на перечисление денежных средств на ИИС с печатью (запросите в банке, с которого был перевод) или выписка со счета,подтверждающий факт оплаты
3. Налоговая декларация 2-НДФЛ (получите в бухгалтерии по месту работы).
4. Налоговая декларация по форме 3-НДФЛ, с расчётом налоговой базы по доходам, облагаемым по ставке 13%, и суммы налога к возврату (формируется в «Личном кабинете налогоплательщика»).
5. Заявление на возврат денежных средств с указанием банковских реквизитов для перечисления вычета (в «Личном кабинете налогоплательщика», в разделе «Расчёты с бюджетом»).

После получения необходимых документов в электронном виде следует войти в «Личный кабинет налогоплательщика»(https://lkfl.nalog.ru/lk/ — авторизация возможна с портала Госуслуг), перейти во вкладку «Налог на доходы ФЛ» и выбрать раздел «3-НДФЛ», нажать на кнопку «Заполнить/отправить декларацию онлайн». В открывшейся странице следует перейти на «Заполнить новую декларацию», после чего выбрать графу «2016 год» и нажать кнопку «Ок» (важно: т.к. форма 3-НДФЛ меняется, новая форма может появиться только в феврале 2017).

После заполнения декларации следует приложить к ней сканы вышеперечисленных документов. Обратите внимание, что перед отправкой в ФНС каждый документ необходимо подписать электронной подписью налогоплательщика, получить которую можно в разделе «Профиль».

Решение о предоставлении налогового вычета по ИИС будет принято после камеральной проверки, которая может занять до 3 месяцев.

И еще, если вы официально не работаете и справки 2-НДФЛ у вас нет,то вы можете эту справку получить,если вы являетесь клиентом Финама (сам я на себе это не проверял).Так что пробуйте обратится к ним и отписаться о результатах в комментариях ниже.

Примерный алгоритм следующий,но нюансы узнавайте у специалистов Финама.

  1. Внесите денежные средства на отдельный брокерский счет, где нет маржинальных позиций.
  2. Купите, к примеру, высоконадежные облигации, переведите их на пустой счет с последующей продажей.
  3. Переведите часть уже купленных ценных бумаг на пустой счет с последующей продажей.
  4. Можно не платить налог в январе. Тогда в марте надо будет получить от брокера справку 2НДФЛ, до 30 апреля подать налоговую декларацию с помощью нашего сервиса «Налоговая декларация онлайн» или самостоятельно и до 15 июля уплатить налог в бюджет.

И особый вариант! Если ваши основные позиции находятся на «Едином счете», оформите карту «Брокер+» под активы «Единого счета» и переведите часть кредитного лимита на пустой счет для уплаты НДФЛ.
И цитата с сайта Финам,что они могут помочь со справкой 2-НДФЛ.Так что спешим воспользоваться этим лайфхаком.

Так же сообщаем Вам о том, что в Личном кабинете реализована возможность заказа справки по форме 2-НДФЛ. Для ее заказа необходимо зайти в раздел «Услуги» (раздел «Выписки, Справки, Счета») и подать поручение на «Заказ справки 2-НДФЛ». При этом необходимо будет указать налоговый период, за который Вы хотите получить справку, а также способ ее получения. Обращаем Ваше внимание, что подать заявку на предоставление справки 2-НДФЛ за 2016 год можно не ранее марта 2017 года.Читать на сайте Финама

 

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *